Cómo se configura un agente de IA en una correduría de seguros

La mayoría de los corredores que dicen usar inteligencia artificial usan un ChatGPT genérico, sin contexto, sin datos de su negocio y sin nadie que les diga si el resultado sirve.

Y funciona, más o menos, para escribir un correo. No funciona para preparar una reunión con una empresa de veinte empleados, revisar una cartera o decidir a quién llamar el lunes. Ahí la diferencia no la marca la herramienta: la marca quién la ha configurado y quién enseña a usarla.

Esto es lo que hay detrás de una delegación de Recoletos en la parte de IA: una pieza más del desarrollo de corredurías de seguros que trabajamos con cada delegado, y lo que publicamos en abierto para quien todavía no está dentro.

Agentes configurados por delegación, no genéricos

Cuando un delegado se incorpora, sus agentes no salen de una plantilla común. Se configuran con su ámbito geográfico, su nicho de mercado, sus objetivos y el tipo de cliente con el que trabaja de verdad. Un delegado enfocado a empresa industrial no necesita el mismo agente que uno centrado en despachos profesionales.

Están pensados para las tareas que se comen la semana de una correduría:

• preparación de estrategias comerciales
• análisis de oportunidades de negocio
• apoyo en el asesoramiento técnico
• preparación de reuniones y propuestas
• revisión documental
• creación de contenidos de marketing

Dentro de ese ecosistema hay piezas específicas del sector. SophIA Smart Broker analiza pólizas, detecta incoherencias y genera comparativas profesionales sin leer sesenta páginas de condiciones generales. RiskGEO Smart Broker trabaja sobre el posicionamiento de la correduría en los buscadores con IA, que es donde cada vez más clientes empiezan a buscar.

La parte de contenidos no va por libre: se apoya en la misma consultoría en marketing para corredurías que damos al resto de la red, para que lo que produce el agente encaje con la estrategia comercial de cada delegación y no se quede en texto suelto.

La configuración es el principio, no el entregable

Un agente entregado sin formación acaba sin usarse. Lo hemos visto lo suficiente como para no jugárnosla.

Cada alta lleva una sesión de formación individual con el delegado, sobre sus agentes y sus casos, no sobre una demo. A partir de ahí:

• las formaciones impartidas quedan grabadas en la plataforma digital, disponibles cuando el delegado las necesita;
• el taller Cómo dirigir tu propio equipo de IA se celebra el tercer jueves de cada mes, con la lógica de crear mini agentes para prospección, estrategia, negociación, cierre y propuestas en lugar de uno genérico para todo;
• las novedades del área de IA se comunican por correo a la red antes de publicarse en ningún otro sitio.

Es el mismo criterio que aplicamos al resto del soporte técnico, jurídico, comercial y de formación en la integración de corredurías y asesorías: la estructura va detrás del delegado, no delante.

Para despachos, asesorías y colectivos

El planteamiento no cambia cuando quien llega no viene del sector, ni cuando lo que se quiere montar es un departamento de seguros para empresas dentro de una organización que ya existe.

Una asesoría, un despacho o un colegio profesional que quiere abrir una unidad de negocio asegurador tiene el mismo problema multiplicado: gente sin formación en seguros que necesita responder con criterio desde el primer mes. Los agentes se configuran ahí sobre el perfil de cliente que esa organización ya tiene, y se integran en el modelo de Recoletos Impulsa junto al soporte de emisión, administración y siniestros.

Trabajamos dentro del Reglamento Europeo de IA

Aquí hay una diferencia que casi nadie explica y conviene dejar clara.

El Reglamento Europeo de IA no obliga solo a quien fabrica la herramienta. Obliga también al responsable del despliegue: la empresa que la usa en su actividad profesional. Pagar una suscripción no traslada esa responsabilidad al proveedor.

Por eso los agentes de nuestros delegados no funcionan sobre cuentas personales sueltas:

• se despliegan en entorno corporativo, con contrato de tratamiento de datos y sin que la información alimente el entrenamiento de modelos externos;
• existe un inventario de qué agentes hay, para qué sirve cada uno y quién los usa, que es el punto de partida de cualquier análisis de cumplimiento;
• la formación del personal que los utiliza está cubierta desde el alta, que es exactamente lo que exige la obligación de alfabetización en IA;
• y hay supervisión humana en la salida: los agentes preparan y proponen, pero la decisión de asesoramiento y de suscripción no se delega.

Un corredor trabajando por su cuenta con una cuenta gratuita no tiene ninguna de esas cuatro cosas. Y las obligaciones le siguen aplicando igual.

Lo desarrollamos en detalle en las obligaciones que el Reglamento Europeo de IA impone a las empresas.

Entiendo que a mucha gente le cueste arrancar. Se abre ChatGPT, no se sabe muy bien qué pedirle y se cierra la pestaña. Lo que de verdad me llena es cuando alguien decide dejarse acompañar: ver a un delegado que empezó justo así y hoy prepara sus reuniones y revisa su cartera de una forma que él mismo no imaginaba. Esa evolución es lo que hace que merezca la pena.

Y en abierto: el ciclo de los martes

Este verano abrimos en ThynkIA el ciclo de los martes: cada semana, un caso práctico del nuevo ChatGPT aplicado al trabajo de un mediador, con el prompt y la plantilla dentro. Los cuatro del verano:

• Análisis responsable de cartera. Convierte tu cartera en una agenda de revisión priorizada. La IA no afirma que un cliente necesite un seguro: propone la hipótesis y las preguntas para comprobarla.
• Que la IA llegue antes que tú al trabajo. La agenda, los correos que esperan respuesta y las tres cosas urgentes, ya sobre la mesa cuando te sientas.
• Radar de cartera. Vigila señales públicas de los clientes que eliges tú. La llamada deja de ser toca renovar y pasa a ser he visto que habéis abierto en Valencia, ¿lo hemos revisado?
• Auditoría de vuelta. Reconstruye lo que quedó abierto antes de una ausencia y lo ordena en hoy, esta semana y puede esperar.

El ciclo continúa. Es la mejor forma de comprobar cómo trabajamos antes de hablar de nada más, y complementa lo que ya explicamos sobre la inteligencia artificial en el trabajo de un corredor de seguros.

Preguntas frecuentes

La herramienta es la parte fácil

Cualquiera puede abrir una cuenta de ChatGPT esta tarde. Lo que casi nadie tiene es alguien que configure esos agentes con el contexto de su negocio, le enseñe a usarlos y le avise cuando aparece algo que cambia su forma de trabajar.

Eso no es un extra del modelo de delegación. Es parte de la estructura, igual que el soporte técnico, la emisión o los siniestros, y se decide desde el principio: cuando se plantea el plan de negocio para correduría de seguros, la IA ya es una partida más de la estructura, no un añadido posterior.